Mit Captives decken Unternehmen ihre Risiken selbst ab. Als firmeneigene Versicherungsgesellschaften bieten sie finanzielle Vorteile und Flexibilität, sorgen für höheres Risikobewusstsein und machen beispielsweise Produktinnovationen versicherbar. Captives stärken die Resilienz unserer heimischen Unternehmen und fördern den Wirtschaftsstandort.
Wir fordern, dass Österreich als Captive-Domizil gestärkt wird:
„Unsere Strategie ist darauf ausgerichtet, die Greiner AG zukunftssicher zu positionieren. Um die damit verbundenen Innovationsprozesse gegen vielfältige Risiken abzusichern, stellen Captives eine sinnvolle Alternative zum traditionellen Risikotransfer dar. Captives ermöglichen es uns, unsere Risiken angemessen zu managen und gleichzeitig unsere globale Wettbewerbsfähigkeit als österreichisches Unternehmen zu stärken.“
„Die Welt verändert sich schnell und bringt erhebliche wirtschaftliche, soziale und ökologische Herausforderungen mit sich. Als weltweit tätiges Familienunternehmen tragen wir bei Blum eine besondere Verantwortung und müssen langfristig und nachhaltig handeln, um diese Herausforderungen zu meistern. Die Integration von Captives hilft uns dabei, dieses Verantwortungsgefühl auch im Risikomanagement zu stärken und somit Blums zukunftsfähige Finanzpolitik zu sichern.“
„Österreichs Wirtschaft hat turbulente Zeiten durchlebt – von der Pandemie über unterbrochene Lieferketten bis hin zum Ukraine-Krieg und den damit verbundenen hohen Treibstoff- und Strompreisen. Bei Hödlmayr sind wir entschlossen, neue Wege zu gehen, um in diesen dynamischen Zeiten weiterhin ein verlässlicher Partner für unsere Stakeholder zu bleiben. Um diesen Wandel aktiv mitzugestalten, sind alternative Lösungen für den Risikotransfer erforderlich. Captives bieten eine hervorragende Alternative für vorausschauendes Risikomanagement in Zeiten des ständigen Wandels.“
„Die österreichische Papierindustrie hat 2023 trotz schwieriger Rahmenbedingungen erheblich in Modernisierungs- und Energieprojekte investiert, um ihre Wettbewerbsfähigkeit zu steigern und die Dekarbonisierung voranzutreiben. Angesichts der komplexen Risiken durch diese Transformation, die Inflation und regulatorischen Anforderungen sind alternative Risikotransferlösungen wie Captives von entscheidender Bedeutung, um die Resilienz der Unternehmen zu erhöhen und internationalen Wettbewerbsnachteilen entgegenzuwirken.“
„Eine kürzlich von der Johannes Kepler Universität Linz veröffentlichte Studie unter österreichischen Risikomanager*innen zeigt, dass das unternehmerische Risikomanagement infolge der COVID-19-Krise an Bedeutung gewonnen hat. Die Pandemie fungierte als Booster für viele notwendige Entwicklungen, wobei insbesondere Cyber- und Lieferkettenrisiken zugenommen haben und die Nachfrage nach D&O-Versicherungen gestiegen ist. Gleichzeitig ist auch der Anteil schwer oder gar nicht versicherbarer Risiken (wie Pandemien oder Blackouts) gestiegen. Captives bieten Unternehmen die Möglichkeit, maßgeschneiderte Versicherungsprogramme zu entwickeln und ihre Risikostrategien effizienter zu steuern. Sie sind daher ein ideales Instrument, um den gestiegenen Anforderungen im Risikomanagement gerecht zu werden. Daher unterstütze ich die Forderung, die Rahmenbedingungen so zu gestalten, dass Österreich als Captives-Domizil gestärkt wird.“
„Österreich als Standort für Captives zu etablieren wird für die heimischen Unternehmen, die dadurch ihr Risikomanagement verbessern und folglich stabiler werden, positive Effekte bringen. Bestehende Captives könnten nach Österreich „rückgeholt“ werden. Ausländische Unternehmen für Österreich als Captives zu gewinnen würde den Standort stärken und Arbeitsplätze schaffen. Alles in allem würden viele Vorteile bewirkt werden.“
„Die Möglichkeit zur Gründung und zum vereinfachten Betrieb einer konzerneigenen Versicherungsgesellschaft in Österreich wäre wünschenswert, da der konventionelle Risikotransfer sich zunehmend schwieriger gestaltet. Mögliche Deckungslücken könnten durch Captives geschlossen werden. Aktuell sind die regulatorischen Anforderungen wesentlich höher als in anderen EU-Ländern, weshalb eine deutliche Vereinfachung seitens der Versicherungsaufsicht wünschenswert wäre.“
„Individuelle und effektive Lösungen im Bereich der Versicherungen gemeinsam voranzutreiben, ist für Unternehmen aller Branchen von großer Bedeutung – insbesondere für die Entsorgungswirtschaft und für Saubermacher, die mit besonderen Herausforderungen konfrontiert sind. Im Fokus steht dabei stets das Ziel, Risiken gezielt zu steuern und zu minimieren. Captives stellen in diesem Zusammenhang eine interessante Option dar, der wir als Saubermacher sehr positiv gegenüberstellen und die wir gewissenhaft prüfen werden. Darüber hinaus gilt es, das Spektrum der Versicherungsvarianten für Unternehmen zu erweitern und individuellere Absicherungslösungen zu ermöglichen.“
„Das unternehmensweite Risikomanagement ist durch die Emergenz neuartiger und zusätzlicher Herausforderungen und Risiken geforderter denn je. Zur effektiven Mitigation existenzieller Risiken bedarf es neben einer adäquaten Risikomessung aber auch immer geeigneter Maßnahmen. Die Versicherbarkeit diverser neuartiger Risiken ist jedoch vielfach nicht gegeben, sodass alternative Wege benötigt werden. ‚Captives‘ bilden eine derartige Mitigationsmaßnahme, indem das Know-How der Versicherungswirtschaft zur Risikomitigation ins unternehmensweite Risikomanagement integriert wird. Um österreichischen Unternehmen die Möglichkeit zur Einbeziehung von Capitves ins Risikomanagement zu erleichtern und somit den ‚Wirtschaftsstandort Österreich gegen Zukunftsrisiken zu stärken‘, ist die Etablierung eines ‚Capitive Domizil Österreich‘ ein sicherlich wegweisender Schritt“
„Captives sind eine individuelle Lösung für Unternehmen, die ihre Risikokosten stabilisieren möchten. Angesichts der abnehmenden Möglichkeiten zur Risikoübertragung gepaart mit hohen Energie- und Personalkosten sind solche Lösungen entscheidend, um die Liquidität von Unternehmen zu entlasten. Dies ermöglicht es ihnen, flexibler auf Marktveränderungen zu reagieren und Investitionen zu tätigen, wodurch die wirtschaftliche Position Österreichs nachhaltig gestärkt wird.“
„Unternehmen, die ihre Risiken selbst tragen, entwickeln ein stärkeres Bewusstsein und Verantwortungsgefühl für ihr eigenes Risikomanagement. Zudem schaffen Captives Anreize, wettbewerblich sensible Informationen zielführend im Risikomanagement zu nutzen. Dieses Engagement ist auch ein aktiver Beitrag zu einer nachhaltigeren Wirtschaft, denn es geht Hand in Hand mit der Vermeidung von, aber auch Anpassung an zukünftige Bedrohungsszenarien.“
Deputy Head of Institute for Finance, Banking and Insurance Wirtschaftsuniversität Wien
5 Gründe warum wir in Österreich Captives brauchen
Captives stärken die Resilienz heimischer Unternehmen
Captives bieten die Möglichkeit, Risiken unabhängig vom traditionellen Versicherungsmarkt flexibel abzusichern. Besonders bei der Vorbereitung auf schwer einschätzbare, zukünftige Bedrohungen wie Cyber-Angriffe oder Klimarisiken tragen sie zum Aufbau der Resilienz heimischer Unternehmen bei. Diese können so flexibel agieren, ihre Risikokosten unabhängig von den schwankenden Prämienvorschreibungen der Versicherer stabilisieren und ihre wirtschaftliche Position stärken.
Captives fördern das Risikobewusstsein und leisten einen wesentlichen Beitrag zur Nachhaltigkeit
Captives fördern das Risikobewusstsein und stärken die Eigenverantwortung: Unternehmen, die ihre Risiken selbst tragen, entwickeln ein stärkeres Bewusstsein für Risikomanagement und ergreifen vermehrt Maßnahmen zur Risikoprävention, um Risiken zu vermeiden und zu vermindern. Dieses Engagement ist auch ein aktiver Beitrag zu einer nachhaltigeren Wirtschaft, denn es geht Hand in Hand mit der Transformation zur Vermeidung von, aber auch zur Anpassung an zukünftige Bedrohungsszenarien.
Captives sind eine Win-Win-Lösung für Versicherer und Unternehmen
Ein erhöhtes Risikobewusstsein kommt auch der Versicherungswirtschaft zugute, da auch für sie die Wahrscheinlichkeit eines Schadeneintritts sinkt. Zudem sind Versicherer ein integraler Bestandteil einer Captive-Lösung, da sie neben ihrer bestehenden Infrastruktur für die Vertrags- und Schadenadministration auch ein wichtiger Kapitalgeber und damit
eine zentrale Säule eines Captive-Modells sind. Dies stärkt die partnerschaftliche Zusammenarbeit zwischen Unternehmen und Versicherungsmarkt und sichert den langfristigen Unternehmenserfolg.
Captives unterstützen die internationale Positionierung des Finanzplatzes Österreich
Als Instrument des agilen Risikomanagements machen Captives österreichische Unternehmen krisenfester und international wettbewerbsfähiger. Durch die Entwicklung zum Captive-Standort gewinnt der Finanzplatz Österreich auch international an Attraktivität. Dies etabliert Österreich noch stärker als bedeutenden Hub in Zentral- und Osteuropa und schafft neue Arbeitsplätze für hochqualifizierte Expert:innen im Land.
Captives sichern den heimischen Innovationsstandort
Innovationen gehen mit Risiken einher. Oft sind Versicherer aber nicht in der Lage, diese Risiken zu übernehmen, wie zum Beispiel bei der Produkthaftung. Diese fehlende Sicherheit hemmt die Risikobereitschaft der Unternehmen und damit auch die heimische Innovationskraft. Captives ermöglichen es, Risiken aus neuen Technologien im Unternehmen abzusichern und damit sicherzustellen, dass sich Unternehmen weiterentwickeln und wachsen können. Damit wird die führende Position Österreichs in Forschung und Entwicklung und die Wettbewerbsfähigkeit am Weltmarkt gestärkt.
Weitere Informationen
Martin Zahlbruckner, CEO delfortgroup AG und Georg Winter, CEO GrECo im Gespräch über die Chancen von Captives für Österreichs Wirtschaftsstandort.
In jüngster Zeit gibt es in europäischen Ländern aus guten Gründen einen neuerlichen starken Anstieg an Captive Gründungen.
Captives sind wie Sparbücher, auf denen Rücklagen angespart werden, die normalerweise Schäden im kleinen /mittleren Bereich – ähnlich eines Selbstbehaltes – abdecken.
Georg Winter, CEO des Versicherungs- und Risikomanagement-Spezialisten Greco, macht sich zur Entlastung von Unternehmen, zur Standortsicherung und Stärkung des Finanzplatzes Österreich für Captive-Versicherungsmodelle stark.
GrECo, Österreichs führender B2B Risikospezialist, setzt sich stark für die Etablierung von Österreich als Captive-Domizil ein, damit Unternehmen durch firmeneigene Versicherungsgesellschaften ihre Risiken intern absichern können.